Налоги и сборы при покупке недвижимости в Польше
Полная информация о налоговых обязательствах для иностранцев
Налоги и сборы
Налоги и сборы | Для иностранцев
Полная информация о налогах и сборах при покупке недвижимости в Польше для иностранцев. Налоговые льготы и исключения.
Налоговые обязательства при покупке
При покупке недвижимости в Польше иностранцы обязаны уплатить определенные налоги и сборы. Основные налоги включают налог на гражданско-правовые сделки (PCC), налог на добавленную стоимость (VAT) при покупке новостроек, а также ежегодный налог на недвижимость. Понимание налоговых обязательств поможет вам правильно спланировать бюджет покупки.
Помощь в налоговых вопросах
Я помогу вам разобраться во всех налоговых обязательствах при покупке недвижимости в Познани. Объясню, какие налоги и сборы необходимо уплатить, какие есть льготы и исключения, помогу с расчетом налогов и оформлением необходимых документов. Обеспечу полное понимание всех налоговых аспектов.
Есть вопросы?
Помогу вам разобраться в налоговых обязательствах при покупке недвижимости
Основные налоги
Налоги при покупке недвижимости
При покупке недвижимости в Польше необходимо уплатить определенные налоги и сборы. Размер налогов зависит от типа недвижимости и способа покупки.
Налог на гражданско-правовые сделки (PCC)
Налог PCC в размере 2% от стоимости недвижимости уплачивается при покупке на вторичном рынке. Налог уплачивается в течение 14 дней после подписания договора купли-продажи в налоговой службе (urząd skarbowy) по месту нахождения недвижимости. Налог платит покупатель.
Налог на добавленную стоимость (VAT)
VAT в размере 8% уплачивается при покупке новостроек (первичный рынок) от застройщика. Для некоторых типов недвижимости (например, социальное жилье) может применяться льготная ставка 0%. VAT включается в стоимость недвижимости и уплачивается застройщику. При покупке на вторичном рынке VAT не уплачивается.
Исключения из налога PCC
Налог PCC не уплачивается при покупке первой недвижимости, если она является единственным жильем и покупатель не владел другой недвижимостью в течение последних 5 лет. Также освобождаются от налога сделки между близкими родственниками (супруги, родители, дети, братья, сестры).
Сроки уплаты налогов
Налог PCC должен быть уплачен в течение 14 дней после подписания договора купли-продажи. VAT уплачивается застройщику при покупке новостройки. За просрочку уплаты налогов начисляются пени и штрафы. Важно своевременно уплатить все налоги.
Налог на недвижимость
Ежегодные налоги на недвижимость
После покупки недвижимости необходимо ежегодно уплачивать налог на недвижимость. Размер налога зависит от типа и площади недвижимости.
Налог на недвижимость (Podatek od nieruchomości)
Ежегодный налог на недвижимость уплачивается владельцем недвижимости. Размер налога зависит от площади недвижимости, типа (квартира, дом, коммерческая) и устанавливается местными органами власти (gmina). Налог уплачивается ежемесячно или единовременно до 15 марта следующего года.
Расчет налога на недвижимость
Для квартир: обычно от 0,50 до 0,85 злотых за м² в месяц. Для домов: от 0,50 до 0,85 злотых за м² плюс налог на землю. Для коммерческой недвижимости: от 22,26 до 25,02 злотых за м² в месяц. Точные ставки устанавливаются местными органами власти и могут различаться по городам.
Регистрация в налоговой службе
После покупки недвижимости необходимо зарегистрироваться в налоговой службе (urząd skarbowy) по месту нахождения недвижимости. Подайте заявление о регистрации недвижимости в течение 7 дней после регистрации права собственности в земельной книге.
Декларация о недвижимости
Ежегодно до 31 января необходимо подать декларацию о недвижимости (deklaracja o nieruchomości) в налоговую службу. В декларации указывается площадь недвижимости, тип и другие данные. На основе декларации налоговая служба рассчитывает размер налога.
Нотариальные и регистрационные сборы
Дополнительные сборы при покупке
Помимо налогов, при покупке недвижимости необходимо уплатить дополнительные сборы за нотариальные услуги и регистрацию права собственности.
Нотариальные сборы
Услуги нотариуса оплачиваются согласно тарифу, который зависит от стоимости недвижимости. Обычно это 0,5-1% от стоимости недвижимости, но не менее установленного минимума (обычно 100-200 злотых). Нотариус предоставит расчет перед подписанием договора.
Сборы за регистрацию в земельной книге
Сбор за регистрацию права собственности в земельной книге (księga wieczysta) составляет фиксированную сумму, обычно 200-300 злотых. Сбор уплачивается в суд, который ведет земельную книгу. Нотариус обычно подает документы на регистрацию.
Сборы за выписку из земельной книги
Сбор за получение выписки из земельной книги (wyciąg z księgi wieczystej) составляет обычно 30-50 злотых. Выписка необходима для проверки юридической чистоты недвижимости перед покупкой.
Оценка недвижимости
Если покупаете недвижимость в ипотеку, банк может потребовать оценку недвижимости (wycena nieruchomości) от лицензированного оценщика. Стоимость оценки обычно составляет 300-800 злотых в зависимости от типа и стоимости недвижимости.
Налог на доход от продажи
Налоги при продаже недвижимости
При продаже недвижимости может возникнуть обязательство по уплате налога на доход от продажи. Есть важные исключения и льготы.
Налог на доход от продажи
Налог на доход от продажи недвижимости составляет 19% от разницы между ценой продажи и ценой покупки (или стоимостью строительства). Налог уплачивается, если недвижимость была в собственности менее 5 лет и не являлась единственным жильем продавца.
Освобождение от налога
Налог не уплачивается, если недвижимость была в собственности более 5 лет и являлась единственным жильем продавца. Также освобождаются от налога сделки между близкими родственниками и продажа недвижимости, которая была единственным жильем более 2 лет.
Расходы, уменьшающие налог
При расчете налога можно учесть расходы на покупку, ремонт, улучшение недвижимости, а также расходы на продажу (комиссия риелтора, нотариальные сборы). Эти расходы уменьшают налогооблагаемую базу.
Декларация о доходе
Если возникло обязательство по уплате налога, необходимо подать налоговую декларацию (PIT-39) до 30 апреля следующего года. В декларации указывается доход от продажи и расходы, уменьшающие налог.
Возможности экономии
Налоговые льготы и исключения
Существуют различные налоговые льготы и исключения, которые могут уменьшить ваши налоговые обязательства. Важно знать о них заранее.
Освобождение от PCC для первой недвижимости
При покупке первой недвижимости, которая является единственным жильем, и если вы не владели другой недвижимостью в течение последних 5 лет, вы освобождаетесь от уплаты налога PCC. Это значительная экономия при покупке недвижимости.
Льготы для молодых семей
Молодые семьи (супруги до 35 лет) могут получить дополнительные льготы при покупке первой недвижимости. Существуют программы поддержки молодых семей, которые могут включать налоговые льготы и субсидии.
Соглашения об избежании двойного налогообложения
Польша имеет соглашения об избежании двойного налогообложения со многими странами. Если вы являетесь налоговым резидентом другой страны, проверьте, применимо ли соглашение к вашей ситуации. Это может уменьшить ваши налоговые обязательства.
Налоговые вычеты
При уплате подоходного налога в Польше вы можете использовать различные налоговые вычеты, связанные с недвижимостью (например, расходы на ремонт, проценты по ипотеке). Это уменьшает ваш налогооблагаемый доход.
Особенности налогообложения
Важные моменты для иностранцев
Для иностранцев есть некоторые особенности налогообложения, которые важно учитывать при покупке недвижимости в Польше.
Налоговый резидент
Если вы проводите в Польше более 183 дней в году или имеете центр жизненных интересов в Польше, вы считаетесь налоговым резидентом Польши. Это влияет на ваши налоговые обязательства и возможность использования льгот.
PESEL и налоговый номер
Для уплаты налогов в Польше необходим номер PESEL и налоговый номер (NIP). Получите их заранее, чтобы не задерживать процесс покупки недвижимости и уплаты налогов.
Язык документов
Все налоговые документы должны быть на польском языке. Если у вас есть документы на другом языке, их необходимо перевести присяжным переводчиком. Это важно для правильного оформления налоговых деклараций.
Консультация с налоговым консультантом
Рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом (doradca podatkowy) перед покупкой недвижимости, особенно если у вас сложная налоговая ситуация или вы являетесь налоговым резидентом другой страны.
00+
Лет опыта
О нас
Больше о нас
Помогаем вам в достижении ваших целей
Прозрачность,юридическая безопасность и гарантированный результат для каждого клиента.
Прозрачность
Опытный консультант
Команда экспертов
Звоните
+48 732 533 481
Доверие и гарантии
Деятельность риелтора застрахована
Языки общения: - Русский
- Белорусский
- Польский
- Украинский
- Английский
- Итальянский
Лицензированный риелтор (№31933)
00+
Более 5 лет опыта
О Риелторе
О Марине Бугук
Юридическая безопасность
Работаю в команде с юристами по недвижимости и нотариусом. Гарантируем юридическую чистоту.
Эффективность и скорость
Работаю энергично и максимально сосредоточенно — благодаря этому вы экономите время и получаете результат без задержек.
Профессиональное сопровождение
Легко выстраиваю контакт и с продавцами, и с покупателями. Переговоры проходят спокойно, эффективно.
Ответственность за результат
Беру на себя весь процесс: от подготовки до передачи ключей. Чётко веду сделку и довожу её до безопасного и выгодного результата.
Мобильность и удобство
Организую выезды на презентации и просмотры быстро и в удобное для вас время. Забираю на своём авто — вам не нужно думать о маршрутах и логистике.
Что говорят наши клиенты
Отзывы клиентов
Нам никак не удавалось найти квартиру самостоятельно. Марина – наша фея-спасительница! Такой оперативности в работе я еще не видела. Учла все наши пожелания, общение всегда было приятным. Квартира шикарная и за отличную цену. ЗА ПОКУПКОЙ ЖИЛЬЯ ТОЛЬКО К ВАМ!
Мария
Покупатель недвижимости, Познань
Вопрос решился быстро! Марина нашла квартиру точно по моим запросам и критериям – именно то, что нужно. Сделку провели корректно. Остались самые лучшие впечатления от общения с очаровательным человеком. Буду рекомендовать!
Оксана
Покупатель недвижимости, Познань
Очень приятный, коммуникабельный специалист. Нашла нам хорошую квартиру с огородиком. В Польше сейчас очень тяжело найти подходящую квартиру, но Марина справилась с этой задачей на 100%. Мы очень довольны!
Мария
Покупатель недвижимости, Познань
С первой минуты видно – профессионал! Заинтересована в том, чтобы клиент нашел свою квартиру. Уточняет все детали, сразу присылает целый каталог на выбор. Помогает с договором, организует встречу и подписание. Буду всем рекомендовать!
Алексей
Покупатель недвижимости, Познань
Сын поступил в университет, но общежития не было. Благодаря Марине удалось избежать фиктивного договора и найти классную кавалерку с мебелью Икея. Марина проявила терпение и добросовестность на всех этапах поиска.
Елена
Арендатор, Познань
Все было выполнено быстро и в заданные сроки. Марина – профессионал своего дела и просто приятная женщина. Однозначно буду рекомендовать!
Влад
Арендатор, Познань
В короткие сроки нашли и заселились в трехкомнатную квартиру в отличном районе, с учетом всех пожеланий. Все процессы были прозрачны, чувствовали постоянную поддержку. Непременно посоветуем близким и знакомым!
Светлана
Арендатор, Познань
Впервые столкнулся с арендой, но благодаря Марине быстро нашел необходимое жилье. Качественный сервис и полная самоотдача. Это не последнее наше сотрудничество!
Дмитрий
Арендатор, Познань
Уже на третий день после начала поиска знали, в какой квартире будем жить! Марина всегда на связи, отвечает на все вопросы, дает дельные советы. Учла все пожелания по интерьеру и местоположению.
Дмитрий
Арендатор, Познань
За 5 дней после обращения уже получил ключи, включая нотариуса! Все очень оперативно. Вникаете во все нюансы, помогаете с документами, хорошие предложения по доступным ценам. Всем рекомендую!
Ярослав
Покупатель недвижимости, Познань
Терпение и внимательность ко всем вопросам. Работая с Мариной, можно быть уверенным – жилье точно найдете. Обширный выбор вариантов на любой вкус. Буду рекомендовать друзьям и знакомым!
Влад
Арендатор, Познань
Високий професіоналізм та чудовий сервіс. Все було чітко та швидко. Підібрала квартиру в чудовому місці з гарними умовами. З впевненістю рекомендую!
Оксана
Арендатор, Познань
Знайшли те, що ми і хотіли! Дякую за те, що їздили з нами на всі презентації квартир, за підказки та професійну роботу. Щиро дякуємо!
Ольга
Арендатор, Познань
Каждый шаг был под контролем, максимально быстро и легко. Теперь мой студент счастлив. Благодаря вам мое материнское сердце спокойно.
Анна
Арендатор, Познань
Марина – не просто риелтор. Она человек, который слышит, понимает и ищет решения там, где кажется тупик. За три месяца нашла идеальный дом: уютный, с садом и зелёным светом для кота. Её работа – это искреннее участие.
Дарина
Покупатель недвижимости, Познань
FAQ
Вопросы о покупке недвижимости
- 1. Паспорт или другой документ, подтверждающий личность.
- 2. Номер PESEL (если есть).
- 3. Адрес проживания (для договора).
- 4. Согласие супруга/супруги, если имущество покупается в браке (в режиме wspólnoty majątkowej).
- 5. Документы для кредита (если покупка в ипотеку):
- справки о доходах,
- трудовой договор/umowa o pracę или B2B,
- банковские выписки,
- кредитная история.
- 6. Номер банковского счёта, с которого будет идти оплата.
Да, иностранец может купить недвижимость в Польше, но правила зависят от гражданства и типа недвижимости.
Кратко и по пунктам:
Кратко и по пунктам:
- 1. Граждане стран ЕС
Могут покупать свободно — квартиры, дома, землю, коммерцию. Разрешение не требуется. - 2. Граждане стран вне ЕС (в том числе Украина, Беларусь, Россия, Азия и др.)
- Можно купить без разрешения:
- квартиру (локал mieszkalny) — всегда;
- гараж, если покупается вместе с квартирой.
- Требуется разрешение МВД (zezwolenie MSWiA), если иностранец хочет купить:
- дом (дом jednorodzinny),
- земельный участок,
- землю сельскохозяйственную,
- коммерческую недвижимость.
- Можно купить без разрешения:
Налог PCC (Podatek od Czynności Cywilnoprawnych) - 2%. Есть исключения.
Нотариус - это обязательный участник сделки купли-продажи недвижимости в Польше. Он проверяет документы и заверяет договор.
Да, многие польские банки предоставляют ипотеку иностранцам при наличии вида на жительство и стабильного дохода.
Рекомендуем сотрудничать с кредитным специалистом нашей компании, который работает с иностранцами, знает все нюансы, и заинтересован в получении нашими клиентами ипотеки.
Рекомендуем сотрудничать с кредитным специалистом нашей компании, который работает с иностранцами, знает все нюансы, и заинтересован в получении нашими клиентами ипотеки.
Księga wieczysta — это государственный реестр недвижимости в Польше. Это основной документ, подтверждающий право собственности.
Обычно процесс занимает от 2 недель до 3 месяцев: поиск объекта, проверка документов, оформление ипотеки (если нужно), подписание договора у нотариуса.
Предварительный договор купли-продажи, который резервирует объект и определяет условия основной сделки.
Страхование недвижимости не обязательно, но рекомендуется. Страхование ипотеки обязательно, если вы берете кредит.
Ремонт - это улучшение состояния недвижимости. Обычно покупатель оплачивает ремонт после покупки, но это можно обсудить с продавцом.
Рекомендуем
Есть вопросы?
